美国联邦调查局（FBI）对未在货币服务企业（MSB）注册的加密货币服务发出警告。在这方面，联邦调查局建议用户使用 FinCEN 工具来验证加密货币服务的合规性。他表示，不合规可能会在联邦调查局采取行动时导致资金损失。

联邦调查局的加密货币警告：法律和金融风险

美国联邦调查局（FBI）发表声明，警告公众避免使用未在美国金融犯罪执法网络（FinCEN）注册为货币服务企业（MSB）的加密货币转账服务。该警告强调了使用不合规平台所带来的法律和金融风险，尤其是那些不符合反洗钱（AML）标准和 “了解你的客户”（KYC）规则的平台。

联邦调查局在声明中强调了确认加密货币服务提供商注册状态的重要性。他们表示，那些使用未注册服务的人将对针对此类平台的执法行动造成重大干扰。如果服务因非法活动而关闭，使用此类服务的人将面临无法获取资金的风险。联邦调查局还介绍了 Fin CEN 开发的一个工具。该工具有助于了解加密业务是否注册为 MSB。

警告的背景事件

Kriptokoin.com正如您一直关注的那样，加密货币骗局不断增加。最新的执法行动主要针对无牌加密货币传输服务。这也给资产与非法资金汇集在一起的客户带来了财务问题。此前，美国联邦调查局（FBI）与 Tether 合作破获了一起针对老年人的诈骗案，追回了 140 万美元 USDT。这起案件涉及虚假的客户支持广告，诱骗受害者转移资金进行保管。然而，受害者随后血本无归。

关于安全加密货币服务的建议

美国联邦调查局（FBI）已通知公众远离那些不收集客户姓名、地址和出生日期等必要 KYC 信息的加密货币服务。收集这些数据是遵守反洗钱规则和保护用户交易安全所必需的。此外，联邦调查局还指出，这些服务出现在官方应用程序商店中并不意味着它们符合法律规定。因此，联邦调查局建议用户检查它们是否符合联邦法规。因此，它警告不要使用移动应用程序进行加密货币交易。

验证工具和资源

为了帮助公众，联邦调查局建议使用 FinCEN 的记录检查工具来确认任何加密货币交易服务是否符合联邦法律。FinCEN 数据库中列出的合规公司包括 Coinbase 和 Kraken (Payward Financial Inc)。该工具是用户确定平台合法性和合规性的信息来源。因此，它可以最大限度地减少落入不受监管机构陷阱的机会。